PT Bank Mandiri (Persero) Tbk memberikan plafon fasilitas kredit senilai Rp40 triliun kepada PT Jhonlin Baratama, perusahaan milik Andi Syamsuddin Arsyad atau Haji Isam. Dari total plafon tersebut, dana kredit yang telah digunakan mencapai Rp17 triliun.
Informasi fasilitas kredit itu disampaikan Senior Vice President Bank Mandiri Adhika Vista dalam keterbukaan informasi Bursa Efek Indonesia pada Senin (26/10). Kredit tersebut ditujukan untuk mendukung kebutuhan pembiayaan perusahaan dan entitas usaha terkait.
Alokasi fasilitas kredit mencakup belanja modal atau capital expenditure, pengembangan usaha, serta kebutuhan pembiayaan lainnya. Pembiayaan itu berkaitan dengan kegiatan di industri batu bara dan sektor penunjangnya.
Adhika menyatakan plafon Rp40 triliun telah diberikan kepada Jhonlin Baratama, sementara pemanfaatannya baru sebesar Rp17 triliun. Penggunaan dana tersebut tetap berada dalam skema dan ketentuan fasilitas kredit yang disepakati.
Pertimbangan Pemberian Kredit
Bank Mandiri menyebut keputusan pemberian kredit mempertimbangkan sejumlah faktor utama dalam kondisi usaha debitur. Faktor tersebut mencakup prospek bisnis, kinerja keuangan, kemampuan membayar, dan kemampuan pembiayaan mandiri atau self financing.
Penilaian atas kemampuan membayar dilakukan dengan memperhitungkan arus kas dari kegiatan usaha yang telah berjalan. Arus kas tersebut berasal dari bisnis batu bara dalam Jhonlin Group.
“Bank Mandiri hanya memperhitungkan cash flow dari usaha existing yang berasal dari industri batu bara Jhonlin Group. Telah diatur mekanisme pemantauan penggunaan kredit sesuai dengan tujuan dan ketentuan fasilitas kredit melalui syarat berupa penyampaian dan monitoring laporan aktivitas usaha pada periode yang diatur dalam dokumen pembiayaan,” jelasnya.
Mekanisme pemantauan tersebut berlaku untuk memastikan dana kredit digunakan sesuai tujuan pembiayaan. Perusahaan juga diwajibkan menyampaikan laporan aktivitas usaha dalam periode yang telah diatur pada dokumen pembiayaan.
Agunan Saham dan Aset Perusahaan
Agunan fasilitas kredit terdiri atas aset tetap dan aset tidak tetap milik Jhonlin Baratama. Jaminan itu antara lain mencakup saham PT Jhonlin Agro Raya Tbk dan PT Pradiksi Gunatama Tbk, serta rekening Jhonlin Baratama.
Bank Mandiri menyatakan pengikatan terhadap aset tersebut telah dilakukan sesuai ketentuan yang berlaku. Status kepemilikan aset yang digunakan sebagai agunan juga telah diperhatikan dalam proses pembiayaan.
Total nilai agunan yang dijaminkan disebut lebih besar daripada fasilitas kredit yang diberikan. Dengan dasar itu, bank menilai perlindungan jaminan atas kredit telah memenuhi ketentuan yang berlaku.
Perhitungan menggunakan harga terendah intraday saham Jhonlin Agro Raya dan Pradiksi Gunatama selama satu bulan terakhir menunjukkan Collateral Coverage Ratio tetap berada pada level 150 persen. Rasio tersebut menggambarkan kecukupan nilai agunan terhadap kredit yang disalurkan.
Aset non-saham yang dijadikan agunan telah dinilai oleh Kantor Jasa Penilai Publik independen sesuai kompetensi dan ketentuan. Pemeriksaan serta pengikatan aset turut dilakukan melalui notaris dan/atau Pejabat Pembuat Akta Tanah.
Untuk saham Pradiksi Gunatama, Bank Mandiri juga memperhitungkan risiko konsentrasi kepemilikan melalui uji sensitivitas terhadap volatilitas harga saham. Langkah itu dilakukan untuk memastikan nilai agunan kredit tetap mencukupi.
Penilaian saham sebagai agunan tambahan mengacu pada Pasal 4 POJK Nomor 40/POJK.03/2017 dan kebijakan internal perseroan. Bank Mandiri menempatkan agunan saham sebagai sumber pelunasan sekunder atau second way out dan menilainya secara konservatif.
